Conseil Prévoyance
pour Dirigeant
Vous souhaitez sécuriser votre revenu en cas d’aléa, préparer sereinement votre retraite de dirigeant, ou encore protéger votre famille et votre entreprise ?
DBI Patrimoine, votre conseiller en prévoyance et retraite à Nantes, vous accompagne dans la construction d’une stratégie de protection sociale sur mesure adaptée à votre statut de dirigeant.
Notre mission : rendre la prévoyance et la retraite dirigeant accessibles, en vous guidant sur les sujets clés
Information
Dirigeant d’entreprise : votre protection sociale mérite une vraie stratégie
Prévoyance, régimes de retraite complémentaire, PER, protection du conjoint, optimisation fiscale… Autant de sujets essentiels mais complexes pour tout chef d’entreprise !
Pourtant, mieux vaut anticiper que subir. Et si vous lisez ces lignes, c’est que vous comprenez l’importance de sécuriser votre avenir et celui de votre famille, sans vous contenter des régimes obligatoires souvent insuffisants.
Notre cabinet de conseil en prévoyance et retraite dirigeant à Nantes vous propose un accompagnement complet sur votre protection sociale, votre stratégie retraite et l’optimisation de vos cotisations.
150+
Clients accompagnés
360°
Vision patrimoniale globale
0
Produit imposé
100%
Indépendant de tout réseau bancaire
Sécurisez vos revenus et votre patrimoine
Constituez une base solide avec des contrats de prévoyance dirigeant adaptés et protégez votre famille en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Préparez votre retraite avec confiance
Compensez la faiblesse des régimes obligatoires avec des solutions retraite dédiées aux dirigeants : PER, contrat Article 83, Madelin… Nous construisons votre stratégie sur mesure.
Faites de votre entreprise un levier
Optimisez votre protection sociale tout en réduisant vos charges fiscales grâce aux dispositifs entreprise : prévoyance collective, épargne salariale, retraite supplémentaire.
Notre palette d’expertises
en prévoyance et retraite dirigeant
Parce que chaque dirigeant fait face à des enjeux spécifiques, nous prenons le temps d’analyser votre situation professionnelle et personnelle pour bâtir la meilleure stratégie de protection et de retraite.
Anticiper l’imprévu, garantir vos revenus, préparer un départ serein… Voilà notre mission au quotidien. Quel que soit votre statut (gérant SARL, président SAS, TNS, profession libérale), vous bénéficiez d’un conseil personnalisé et d’un expert investi à vos côtés.
Nous intervenons sur tous les leviers majeurs de la protection sociale des dirigeants :
Protéger vos revenus en cas d’aléa
Arrêt de travail, invalidité, décès… Les risques existent et les régimes obligatoires ne suffisent pas. Nous sélectionnons les contrats de prévoyance dirigeant qui garantissent votre niveau de vie et celui de votre famille, avec des indemnités adaptées à votre train de vie réel.
Protéger votre conjoint collaborateur
Votre conjoint travaille dans l’entreprise ? Il mérite une protection adaptée. Nous structurons son statut (conjoint collaborateur, conjoint salarié) et calibrons sa prévoyance et sa retraite pour sécuriser son avenir indépendamment du vôtre.
Optimiser votre fiscalité entreprise
Les cotisations prévoyance et retraite sont déductibles du résultat de l’entreprise ou de votre revenu imposable. Nous maximisons ces avantages fiscaux pour réduire votre impôt tout en vous protégeant. Chaque euro investi travaille double : protection + défiscalisation.
Construire une retraite confortable
Les dirigeants cotisent moins que les salariés et touchent souvent des pensions insuffisantes. Nous construisons votre complément de retraite via PER individuel ou entreprise, contrat Madelin, Article 83… pour maintenir votre niveau de vie après la cessation d’activité.
Préparer la transmission de votre entreprise
Retraite rime souvent avec transmission. Nous anticipons cette étape clé : valorisation de l’entreprise, optimisation fiscale de la cession, montage via holding patrimoniale, sécurisation des revenus post-cession. Votre départ se prépare 5 à 10 ans à l’avance.
Sécuriser votre famille
Capital décès, rente conjoint, rente éducation pour les enfants… Nous structurons votre protection familiale pour que vos proches conservent leur niveau de vie si vous disparaissiez. Cette dimension humaine est au cœur de notre accompagnement.
Comment se déroule une collaboration avec DBI Patrimoine ?
Premier échange sur votre situation de dirigeant
Ce premier rendez-vous est l’occasion d’analyser votre statut (TNS, assimilé salarié), vos revenus, votre protection sociale actuelle et vos objectifs de retraite. Nous identifions vos zones de vulnérabilité et vos opportunités d’optimisation.
Mise en place d’une stratégie sur mesure
Qu’il s’agisse de prévoyance, de retraite complémentaire ou de protection familiale, nous construisons ensemble une stratégie cohérente. Nous proposons des solutions adaptées à votre statut, votre entreprise et votre fiscalité, avec simulation chiffrée à l’appui.
Suivi et conseil dans le temps
Votre situation évolue (croissance de l’entreprise, changement de statut, approche de la retraite…). Nous révisons régulièrement votre stratégie pour maintenir une protection optimale. Notre priorité : que vous conserviez toujours une longueur d’avance.
DBI Patrimoine : votre conseiller prévoyance et retraite dirigeant à Nantes
Certifié AMF (Autorité des Marchés Financiers) et membre du Réseau Inovéa, notre cabinet de courtage et conseil financier à Nantes rayonne sur tout l’Hexagone, via des collaborations en présentiel ou en visioconférence.
Nous accompagnons les dirigeants d’entreprise vers une protection sociale optimale et une retraite sereine, en combinant expertise technique, connaissance des dispositifs fiscaux et vision patrimoniale globale.
Nos atouts : indépendance totale, expertise dirigeant reconnue, connaissance du tissu économique nantais, suivi personnalisé, transparence garantie. Votre sérénité de chef d’entreprise commence par une prévoyance et une retraite bien calibrées.
FAQ – Conseil en prévoyance et retraite dirigeant à Nantes
Vous souhaitez discuter de vos projets et de vos objectifs financiers ?
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Prenez un premier rendez-vous, sans engagement. On fait le point ensemble.
Cabinet de gestion de patrimoine indépendant, DBI Patrimoine accompagne particuliers et dirigeants à Nantes et partout en France.
Certifié AMF, membre du Réseau Inovéa.
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